SCHD 배당 ETF 장기 투자 분석: S&P 500과 비교 및 투자 전략

SCHD의 장기 성과는 S&P 500 및 나스닥에 필적하는 수준으로 배당에 집중하는 투자자에게 매력적인 옵션입니다.

### SCHD 장기투자 vs. VOO, QQQ: 26년간의 데이터 분석과 투자 전략

* 🗓️ 1998년 12월 31일부터 2024년 12월 17일까지의 **SCHD 일별 데이터** (다우존스 US 배당 수익률 지수 기반)를 제공하여 분석 자료를 공유합니다.  이는 SCHD 상장일(2011년 10월 2일) 이전 데이터를 포함합니다.
* 📈 **SCHD 누적 수익률**은 26년간 PR 지수 491%, TR 지수 1,341%를 기록했으며, 연평균 수익률은 TR 지수 기준 10.8%에 달합니다.  배당금 재투자(TR)의 중요성을 강조합니다.
* 📊 **SCHD TR 지수**는 같은 기간 S&P 500, 나스닥 100 TR 지수와 비교하여 우수한 성과를 보였으나, 최근 나스닥 상승으로 순위가 변동되었습니다. (S&P 500: 69.5%, SCHD: 131%, 나스닥 100: 133%).
* 🤔  **장기 투자 관점**에서 SCHD의 압도적인 과거 수익률에도 불구하고, S&P 500 중심 투자 전략을 유지하는 이유는 **SCHD 기초 지수 데이터의 시작 시점**이 닷컴 버블 직전이라는 특수성 때문입니다.  투자 시점에 따라 수익률이 크게 달라질 수 있음을 강조합니다.
* 📉  2001년 10월 1일 투자 시작 시점을 예시로, 나스닥의 압도적인 수익률 (2,000% 초과)과 SCHD (110%) 및 S&P 500 (81%)의 상대적으로 낮은 수익률을 비교 분석합니다.  **시대적 변화**에 따른 투자 전략의 중요성을 설명합니다.
* 🔄  **시가총액 순위 변화**를 통해 시대에 따른 주력 섹터 변화 (1990년대: 엑손모빌, GM 등 / 2010년대 이후: 기술주 중심)를 보여주며, 투자 전략의 유연성을 강조합니다.  과거 성공 전략이 미래에도 항상 유효하지 않음을 시사합니다.
* 💡  **S&P 500 중심 투자** 전략을 유지하는 이유는 시대 흐름에 맞춰 투자 비중이 자동 조정되는 장점 때문입니다.  SCHD는 안정적인 배당금을 추구하는 투자자에게 적합하지만, **장기 자산 증식**에는 S&P 500이 더 효율적일 수 있음을 제시합니다.
* 🎯  **최종 목표:** S&P 500 중심 투자로 목표 자산 달성 후 SCHD 중심으로 포트폴리오를 전환하여 안정적인 배당금 수입을 확보하는 계획을 설명합니다.  **개인의 투자 목표와 성향에 맞는 전략**의 중요성을 다시 한번 강조합니다.

SCHD 장투하면 VOO, QQQ 다 이긴다? 1998년부터 SCHD 일별 데이터 배포합니다

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서대리TV

SCHD 일별 데이터 제공 및 분석 시작

SCHD는 2011년 10월 2일 상장, 12월 31일부터 데이터 제공 시작.

1998년 12월 31일부터 2024년 12월 17일까지의 SCHD 일별 데이터 엑셀 파일 제공.

2011년 이전 데이터는 SCHD가 추종하는 다우존스 US 배당 수익률 지수 데이터임을 설명.

데이터 파일은 네이버 카페 투자 분석 자료 게시판에서 다운로드 가능.

PR 지수는 SCHD 주가, TR 지수는 배당금 재투자 시 데이터를 의미.

26년간 PR 지수 491%, TR 지수 1,341%의 수익률 기록, 연평균 10.8% 달성.

S&P 500, 나스닥 100 TR 지수와 비교 시 SCHD의 우수한 수익률 강조.

TR 지수 수익률 비교: S&P 500 69.5%, SCHD 131%, 나스닥 100 133%.

과거 대부분 기간 SCHD의 압도적인 수익률을 강조, 26년간 나스닥이 SCHD보다 우수했던 기간은 8%에 불과.

장기 투자 지향에도 불구하고 SCHD 몰빵 투자하지 않는 이유 설명.

SCHD 기초 지수 시작 시점이 닷컴 버블 직전이라는 점을 고려, 결과만으로 최고라고 단정 짓기 어려움.

투자 시점에 따른 수익률 차이를 강조, 모든 시점에서 S&P 500, 나스닥을 이긴 것은 아님.

시대 변화에 따른 수익률 변동성, 종목 선정 및 투자 전략의 중요성 강조.

장기 투자 관점에서 S&P 500 중심 투자 전략 재확인

장기 자산 증식 목표 투자자에게 S&P 500이 가성비 최고의 방법이라고 주장.

SCHD의 장점과 안정적인 배당금 지급 능력을 인정.

목표 자산 달성 후 SCHD 중심으로 포트폴리오 전환 계획 언급.

SCHD는 안정적인 배당금 중심 자산 증식을 원하는 투자자에게 적합한 선택지임을 강조.

투자 결정 시 고려 사항 및 결론

과거 성과에 대한 기대치 관리, FOMO 방지 및 개인 투자 상황 고려 중요성 강조.

미래 시장 상황 예측 불가능성 언급, 특정 시나리오 발생 시 수익률 변동 가능성 제시.

S&P 500 중심 투자 전략 유지 및 목표 자산 달성 후 SCHD 전환 계획 재확인.

SCHD 과거 일별 데이터 활용을 통한 투자 아이디어 점검 제안.