금융 안전: 인플레이션 및 다각화를 위한 전략

### 경제 불확실성 탐색하기: 개인과 국가를 위한 전략
* 💰 레이 달리오와 라이 워커가 **잠재적 인플레이션, 부채, 지정학적 문제 등 현재의 경제 환경**에 대해 이야기합니다.
* 🏡 달리오는 개인 안전의 중요성을 강조하며 **개인이 자신의 지리적 위치와 자산 배분**을 고려할 것을 제안합니다.
* 🌍 그는 위험을 완화하기 위해 **여러 국가와 자산 클래스에 걸쳐 다각화**할 것을 조언합니다.
* 💸 달리오는 현금을 너무 많이 보유하지 말라고 경고하며 **인플레이션 지수 채권과 같은 인플레이션 보호 자산**을 추천합니다.
* 🏦 그는 국가에 대해 **"지출보다 더 많이 벌어야 하고"**, 좋은 시민 관계를 유지해야 하며, 전쟁을 피해야 한다고 강조합니다.
* 📊 달리오는 금융 시장에서의 경쟁이 어렵다는 점을 인정하며 **대부분의 개인에게 잘 다각화된 포트폴리오**를 제안합니다.
* 🏅 그는 **시장 경쟁을 올림픽에 비유**하며 전문 투자자들을 능가하는 성과를 내야 하는 어려움을 지적합니다.
* 🔄 마지막으로 그는 **투자 전략을 주기적으로 재평가**할 것을 권장하지만 **잦은 트레이딩에 대해서는 주의**를 당부합니다.

### 글로벌 경제 및 정치 사이클의 도전: 레이 달리오의 인사이트
* 🌐 레이 달리오는 역사적 패턴과 현재의 도전 과제를 바탕으로 **글로벌 경제 및 정치 사이클을 이해하고 탐색하는 것**이 중요하다고 강조합니다.
* 🔄 그는 번영과 안정의 시기 뒤에는 종종 **도전과 잠재적 갈등**이 뒤따르는 이러한 순환의 반복적인 특성을 강조합니다.
* 💼 달리오는 체스 그랜드마스터의 접근 방식과 유사하게 정보를 '청크'하는 것이 **사이클의 현재 위치를 평가**하고 정보에 입각한 결정을 내리는 데 중요하다고 강조합니다.
* 🇨🇳 중국이 대만에 대해 움직일 가능성에 대해 달리오는 **미국의 정치적 상황**이 그러한 행동의 위험성을 결정하는 데 중요한 역할을 한다고 말합니다.
* 🏛 그는 **대만의 과거 일본 지배와 공산당과 국민당 간의 내전** 등 대만의 역사적 배경에 대해 설명합니다.
* 🧘 달리오는 의사 결정에서 감정을 배제하고 현실을 정확하게 평가할 수 있는 명료함을 얻는 데 **명상이 중요**하다고 강조합니다.
* 🤝 정치적 교착 상태와 경제 문제에 대한 잠재적 해결책을 논의할 때 **달리오는 초당적 협력과 국가적 공동 목표의 필요성**을 강조합니다.
* 🔮 그는 현재의 분열적인 분위기에서 이를 달성하는 것이 어렵다는 점을 인정하면서도, **지적인 의견 충돌과 의사 결정을 위한 구조**를 만드는 것이 중요하다고 제안합니다.

### 지정학적 환경과 경제 사이클에 대한 레이 달리오의 견해
* 🌏 레이 달리오가 미-중 관계와 대만 문제에 초점을 맞춰 **지정학적 지형에 대한 역사적 개요**를 설명합니다.
* 💰 그는 경제 사이클과 미국 경제 시스템의 현 단계에 대해 설명하며 **내부 갈등의 위험과 중국과의 잠재적 충돌**을 강조합니다.
* 📉 달리오는 향후 10년 내에 **미국에서 내전이 일어날 확률이 35~40%**, **중국과의 주요 분쟁이 일어날 확률이 비슷할 것**으로 예측하고 있습니다.
* 💡 그는 **상반된 관점과 상생의 원칙**을 이해하는 것이 중요하다고 강조합니다.
* 📊 달리오는 **재무 건전성(지출보다 수입이 더 많음), 내부 결속력, 외부 권력 역학 관계** 등 세 가지를 모니터링해야 할 주요 요인으로 설명합니다.
* 🔮 그는 미국이 **6단계 주기 중 5단계**에 있으며, **6단계에서 혁명이나 전쟁이 일어날 가능성**이 있다고 말합니다.
* 🇺🇦 달리오는 우크라이나-러시아 분쟁에 대해 논의하면서 **현대 전쟁의 한 형태인 경제 제재**를 강조합니다.
* 🌐 달리오는 균형 잡힌 접근 방식을 옹호하며, **각 진영이 옳은 일을 하고 있다고 믿으며** 이념적 싸움보다는 실용적인 해결책에 초점을 맞추는 것을 이해합니다.

레이 달리오는 격변하는 환경에서는 인플레이션에 대비한 자산에 투자하고 지리적 위치를 고려하는 등 다각화를 잘 하라고 조언합니다.

Great Wealth Transfer Has Begun: Preparing For A MARKET CRASH & Rising Conflict In 2024 | Ray Dalio

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Bilyeu’s insatiable hunger for knowledge gives the show urgency, relevance, and depth while leaving listeners with the knowledge, tools, and empowerment to take control of their lives and develop true personal power.


Tom Bilyeu

금융 불확실성 탐색 및 안전 보장

현재의 경제 상황은 많은 사람들에게 불안감과 잠재적 손실로 이어져 안전을 우선시하고 투자를 재평가하게 만들고 있습니다.

이러한 불확실한 환경에서는 구매력을 보존하고 단계별 투자와 저축을 통해 균형 잡힌 포지션을 달성하는 데 초점을 맞추는 것이 중요합니다.

지리적, 지정학적 안정성 또한 안전하고 안정적인 환경을 찾을 때 고려해야 할 중요한 요소입니다.

투자 전략과 달러 공세에 대한 핵심 포인트

헤지펀드의 성공은 낮은 손실로 일관된 수익을 내고 효과적인 분산투자를 통해 상관관계가 없는 수익 흐름을 제공하는 데서 기인합니다.

현재 브릭스 국가들이 주도하는 달러화 공격과 제재의 무기화로 인해 글로벌 거래가 비달러 통화로 전환되고 있습니다.

이러한 변화는 세계 무역에서 미국이 차지하는 비중이 감소하면서 달러 부채 보유에 대한 욕구가 감소하고 다른 통화로 거래하려는 움직임으로 이어지고 있습니다.

부채에 시달리는 국가는 종종 화폐를 더 많이 찍어내 통화가치가 평가절하되고 세계 기축통화 지위를 잃을 가능성이 있습니다.

재정 건전성을 확보하기 위해 국가는 지출을 줄이거나 수입을 늘려야 하는데, 정치적으로 분열된 환경에서는 쉽지 않은 일입니다.

부강한 국가의 핵심은 좋은 부모 교육, 양질의 교육, 기회 균등에 있지만 공교육의 악화는 심각한 문제로 대두되고 있습니다.

사회경제적 도전이 교육에 미치는 영향

코네티컷주에서 가장 가난한 지역의 고등학생들은 높은 중퇴율과 컴퓨터 및 인터넷 접속과 같은 자원 부족 등 심각한 문제에 직면해 있습니다.

이러한 사회경제적 문제는 약물 남용, 정신 질환, 도시 내 범죄 등의 문제로 이어지고 있습니다.

연사는 빈곤과 불이익의 악순환을 끊기 위해서는 기본적인 자원을 제공하고, 교육을 개선하며, 동등한 기회를 제공하는 것이 중요하다고 말합니다.

경제적 요인이 사회에 미치는 영향

사회가 부유해질수록 더 많은 부채를 축적하는 경향이 있어 빈부 격차가 커지고 자기 보존에 집중하게 됩니다.

부의 불평등한 분배는 교육 기금의 격차에서도 분명하게 드러나는데, 부유한 학군이 학교에 훨씬 더 많은 재원을 지원하고 있습니다.

이러한 문제를 해결하기 위해서는 초당적인 접근 방식과 재정 관리 및 교육의 기본 원칙에 초점을 맞춰야 최선의 결과를 얻을 수 있습니다.

인플레이션에 대비한 자산 투자 및 다각화

- 인플레이션 지수 채권은 인플레이션에 연동되어 인플레이션에 대한 보상 수단을 제공하고 세금 혜택을 제공하므로 투자를 고려할 가치가 있습니다.

- 탄탄한 재무 상태, 시민 안정, 전쟁 방지 등에 초점을 맞춰 다양한 국가와 자산에 분산 투자하는 것이 투자 성공의 핵심입니다.

- 광범위한 리서치가 지배하는 경쟁 시장에서 일반인은 장기적인 목표에 집중하고, 투자 전략을 정기적으로 재평가하되 강박적으로 하지 말고, 전문 투자자와 직접 경쟁하는 것을 피해야 합니다.

다각화된 포트폴리오 구축과 데이 트레이딩의 함정

인터뷰 대상자의 "삶과 일을 위한 원칙"과 토니 로빈스의 "머니 마스터 더 게임"에 설명된 것처럼 다각화는 균형 잡힌 포트폴리오에서 수익을 희생하지 않고 위험을 줄이는 핵심입니다.

데이 트레이딩은 대부분의 참가자가 돈을 잃는 포커 게임에 비유하며 시장 타이밍을 맞추려 하지 말고 전략적 자산 배분에 집중하는 것이 중요하다고 강조합니다.

인터뷰 대상자는 전략적 자산 배분 믹스를 구축하는 것이 단순하고 효과적이라는 점을 강조하면서 데이 트레이딩에 대한 결정 규칙과 주의 사항을 테스트하라고 조언합니다.

경제 성장과 안정을 위한 시스템 구축

재정적 안정을 달성하려면 생산성을 높이고 부와 기회를 효과적으로 재분배하는 시스템을 갖추는 것이 중요합니다.

이는 초당파적 내각을 구성하고 맨해튼 프로젝트와 같은 협력 프로그램을 통해 초당파적 공동 경제 계획을 수립함으로써 달성할 수 있습니다.

빈곤의 악순환을 끊고 생산성을 높이기 위해서는 교육과 인프라에 대한 투자가 필수적이며, 특히 젊은 층에 대한 지원과 기회 제공에 중점을 두어야 합니다.

또한, 인프라 및 교육과 같이 비용 효율적인 투자에 우선순위를 두도록 자원을 재할당하면 경제 성장과 기회 평등에 크게 기여할 수 있습니다.

사고방식의 변화가 사회적 이동성과 애국심에 미치는 영향

변화하는 사고방식은 사회적 이동성에 영향을 미치고 있으며, 도심의 많은 똑똑한 사람들이 세상이 자신에게 불리하다는 믿음에 발목을 잡히고 있습니다.

평등한 기회와 교육에 대한 접근성의 부족은 이러한 상승 이동성 제한의 순환에 기여하고 있습니다.

현재 미국의 분열적인 역학 관계는 한때 보편적이었던 아메리칸 드림을 가리고 있으며, 기회와 자유의 등대라는 미국의 명성에 영향을 미치고 있습니다.

아메리칸 드림과 사려 깊은 의견 대립의 힘 되살리기

오늘날 사회에서 아메리칸 드림과 영웅에 대한 개념이 사라지면서 롤모델이 부족하고 퇴폐적인 문화가 생겨나고 있습니다.

초당파적인 내각을 구성하고 사려 깊은 의견 차이를 장려하는 것은 올바른 해결책을 찾고 진보를 추진하는 데 매우 중요합니다.

사회와 개인 차원에서 고민을 촉진하고 의견 불일치를 해결하기 위한 프로토콜을 수립하는 것은 아메리칸 드림을 되살리고 생산적인 토론을 촉진하는 데 필수적입니다.

효과적인 리더십과 목표 지향적 구조 확립

중단 없는 커뮤니케이션을 위해 '2분 규칙'을 사용하면 그룹 내에서 프로토콜과 계층 구조를 확립하는 데 도움이 될 수 있습니다.

정치적 교착 상태와 같은 난관을 헤쳐 나가기 위해서는 공동의 목표와 의사 결정의 틀을 정의하는 것이 필수적입니다.

궁극적으로, 반대편에 있는 사람들을 하나로 모으고 폭도 통치와 독재의 함정을 피하기 위해서는 존경심을 얻고 명확한 비전을 가진 리더를 찾는 것이 중요합니다.

사회 분열의 시대, 독재의 위험성

분열된 사회에서 리더의 승자독식 방식은 독재의 길로 이어질 수 있습니다.

이탈리아의 마리오 드라기 총재의 사례는 분열된 환경에서 통치하는 것이 얼마나 어려운 일인지, 결국 사임으로 이어진다는 것을 보여줍니다.

무정부 상태에서 독재, 혁명으로 이어지는 민주주의의 순환은 사회 분열의 시대에 독재의 위험을 강조합니다.

현실을 명확하게 보는 데 있어 명상의 중요성

명상은 의사 결정에서 감정을 배제하고 현실을 차분하고 명확하게 바라보는 데 도움이 됩니다.

차분하고 열린 마음으로 상황에 접근하면 의견 불일치나 재정적 문제를 더 잘 처리할 수 있습니다.

특히 양국의 복잡한 관계를 고려할 때 중국의 대만에 대한 움직임의 타당성을 분석할 때는 역사적, 정치적 맥락을 이해하는 것이 중요합니다.

헨리 키신저와 닉슨은 대만을 중국의 일부로 인정하는 데 중요한 역할을 했습니다.

대만의 잠재적 독립은 중국에게 중요한 레드라인이며 전쟁으로 이어질 수 있습니다.

봉쇄 전략과 세력 역학의 역사적 맥락에 따른 미국의 개입으로 인해 상황은 복잡해졌습니다.

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예측 가능한 파워와 쇠퇴의 주기

- 전쟁에서 승리하고 독보적인 강대국이 되면 국가는 예측 가능한 발전의 사이클을 밟게 됩니다.

- 이러한 사이클은 비슷한 상황에 대응하는 인간 행동의 예측 가능한 특성으로 인해 금융 호황과 불황으로 이어집니다.

- 측정 가능한 상태를 모니터링하고 규율을 유지하면 예측 가능한 주기를 탐색하고 더 나아가 번창할 수 있습니다.

현재의 경제적 도전에 대한 설명

부채와 화폐 인쇄의 증가는 높은 인플레이션과 이자율 상승으로 이어져 현금과 채권의 가치에 영향을 미치고 있습니다.

정치 내부의 갈등과 양극화는 역사적 혁명에서 볼 수 있듯이 체제 위협과 무질서로 이어질 수 있습니다.

대만 사태에서 알 수 있듯이 중국과 같은 강대국의 부상은 지정학적 경쟁과 취약성을 더욱 심화시키고 있습니다.

미국이 내전에 빠질 가능성은 현재 35%에서 40% 사이로 추정되며, 향후 10년 내에 중국과 주요 분쟁이 발생할 확률도 비슷한 수준입니다.

러시아와 중국의 관계가 강화되면서 미국에 대한 공통의 경쟁자가 생겨나면서 기술, 지정학적 영향력, 자본 전쟁 등 다양한 유형의 전쟁이 벌어지고 있습니다.

제재와 경제적 압박으로 인한 자본 전쟁의 격화는 군사적 충돌의 위험을 높이고 달러 가치에 영향을 미치고 있습니다.

미국의 군사력에서 제재 권력으로의 전환

미국은 세계 기축통화에 대한 지배력을 바탕으로 군사 강국에서 제재 강국으로 전환했습니다.

이러한 힘의 변화는 미국이 군사력을 사용하지 않고도 다른 국가에 영향력과 압력을 행사할 수 있게 해준다는 점에서 매우 중요합니다.

각국의 동맹과 전쟁 준비가 분명해지면서 전 세계적으로 성공과 혁신에 대한 불신이 커지고 있습니다.

상생 관계 구축에 있어 이해의 중요성

상생의 마음가짐으로 운영하면 상호 유익한 상호 작용이 가능합니다.

이러한 관계를 효율적으로 구축하기 위해서는 상대방의 관점을 이해하고 인정하는 것이 중요합니다.

대립하는 힘의 변증법적 특성을 수용하고 전쟁 사고방식보다 타협을 우선시하면 보다 생산적이고 지속 가능한 상호 작용 방식으로 이어질 수 있습니다.

국가와 국경의 개념은 30년 전쟁 이후 통제와 조직을 만들기 위해 확립되었습니다.

평화롭고 번영하는 국제 관계를 위해서는 국경 내에서 상생 관계와 공통 규칙을 유지하는 것이 중요합니다.

한 국가의 성공과 글로벌 커뮤니티에 긍정적으로 기여할 수 있는 능력의 열쇠로 국내 문제 강화에 대한 책임감이 강조되고 있습니다.