월별 배당 ETF: 분석, 전략 및 순위

투자 클리닉 세션에서는 ETF, 주식, 커버드콜, 채권, 리츠 등 월배당 ETF의 특징과 운용 전략에 대해 설명했습니다.

### 2024년 7월 월간 배당 ETF 분석
* 💼 김범곤 금융연구원이 2024년 7월 30일 현재 국내에 상장된 **69개 월지급식 배당 ETF**를 심층 분석합니다.
* 📊 분석은 각 ETF의 **기초 자산, 분배 순위, 배당금, 지난달 수익률, 수익, 총 수수료**로 구성됩니다.
* 🏦 ETF는 **성장 중심, 고배당, 초고배당, 커버드 콜 옵션**으로 분류되며, 각각 다른 특징과 목표 배당 수익률을 가지고 있습니다.
* 📈 이달 수익률 상위 ETF로는 **KODEX 고배당, 타임폴리오 코리아 플러스 배당 액티브, 타이거뱅크 고배당 플러스 Top 10** 등이 있습니다.
* 🏢 분석 대상은 국내 및 미국 관련 ETF로, **총 7개의 국내 주식**과 **12개의 미국 주식**이 분석 대상에 포함되었습니다.
* 🔍 김범곤 팀장은 **월별 배당 ETF 포트폴리오 구성, 자산군 선택, 투자 비중 설정의 중요성**을 강조합니다.
* 💰 이 분석에는 월별, 주간, 일간, **'타이거 프리미엄' 옵션** 등 4가지 유형으로 분류된 커버드 콜 옵션에 대한 자세한 분석도 포함되어 있습니다.
* 📉 이달의 상위권 커버드콜 ETF로는 **KODEX U.S. A-Tech Top 10**과 **ACE U.S. Semiconductor**가 있으며, 수익률과 분포도는 다양합니다.

### 월별 배당 ETF: 성과 및 추천 상품
* 💹 이달 최고 수익률을 기록한 ETF는 **1.55%의 분배율**과 **3.22%의 수익률**을 기록한 'KODEX 테슬라 인컴 프리미엄 채권혼합 액티브'였습니다.
* 📊 전체 **69개 ETF의 전체 평균 수익률은 1.63%**, 평균 수익률은 **2.17%**였습니다.
* 📈 코스피 지수가 **1.65% 하락**하고 ETF도 비슷한 하락세를 보이는 등 국내 주식형 ETF는 대체로 양호한 성과를 냈습니다.
* 🏦 미국 커버드콜 ETF는 **S&P 500이 -0.85%**, ETF는 **-6.37%~99.93% 하락**하는 등 가격 변동폭이 더 컸습니다.
* 💵 리츠 카테고리는 **Kodex 일본 부동산 리츠가 8.89%로 선두**를 차지하며 높은 수익률을 기록했습니다.
* 🔍 "모든 월별 배당 ETF를 동일한 비중으로 매수했다면 **현재 제공되는 69개 종목 중 약 67개 종목에 대한 통계**를 생성할 수 있을 것 같습니다."
* 📈 "가격 변동성을 줄이면서 **안정적인 배당**을 받을 수 있는 구조를 만들 수 있다는 장점이 있습니다."
* 📉 "하락한 종목을 매수하는 것이 더 합리적이라고 생각합니다. 따라서 **배당금 분배와 관련해서는 가격 추세를 살펴보는 것**이 좋습니다."

국내상장 월배당 ETF 7월 69개 종목 분배금과 수익률을 분석했습니다.

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두 개의 신규 ETF가 추가되어 2024년 7월 30일 현재 한국에서 거래할 수 있는 ETF는 총 69개로 늘어났습니다.

국내 월지급식 배당 ETF는 성장 중심, 성장 지향, 고배당, 초고배당으로 분류할 수 있으며, 각각 특징적인 배당 수익률과 투자 전략이 다릅니다.

은퇴 전 적립 단계인지 은퇴 후 인출 단계인지에 따라 자산 가치 또는 현금 흐름 극대화에 중점을 두고 이러한 ETF의 운용이 달라집니다.

특히 은퇴가 다가올수록 균형 잡힌 투자 전략을 위해 안전 자산을 포트폴리오에 포함시키는 것도 중요합니다.

다양한 투자 옵션 및 월별 배당 ETF 업데이트

국내 주식, 해외 주식, 채권, 리츠 등 다양한 기초자산을 선택할 수 있으며, 총 69개 종목에 투자할 수 있습니다.

자산 배분은 주식, 채권, 테슬라 인컴, 리츠가 혼합되어 있으며 채권에 약 70%가 집중되어 있습니다.

월지급식 배당 ETF는 최근 아리랑이 플러스로, KB스타가 라이즈로 리브랜딩되는 등 상품명이 변경되고 있습니다.

이달 수익률 상위 기초자산은 KODEX 고배당, 타임폴리오코리아플러스배당액티브, 타이거뱅크고배당플러스 Top10, 플러스고배당(구 아리랑), 서울금융지주플러스고배당 등으로 각각 다른 분배율과 수익률을 제공합니다.

KODEX 은행 펀드 및 커버드콜 옵션 분석

KODEX 은행 펀드는 최근 월배당으로 전환되어 수익률 계산이 어렵지만, 일반적으로 배당이 높은 은행 및 금융주에 집중 투자합니다.

코스피 지수 하락에도 불구하고 배당금 증가로 플러스 성과를 보이고 있습니다.

커버드 콜 옵션은 월별, 주간, 일간 및 목표 프리미엄 옵션을 중심으로 그 종류가 크게 증가했습니다.

일일 옵션은 높은 배당금을 제공하지만 가격 변동성이 큰 반면, 월별 옵션은 가격 변동성이 낮습니다.

목표 프리미엄 전략은 주가 변동을 안정화시키는 것을 목표로 합니다.

KODEX 미국 AI 테크와 에이스 미국 반도체는 각각 AI 산업 주식과 미국 반도체에 투자하는 주간 및 일간 커버드콜 옵션을 목표 수익률 15%로 제공하는 펀드의 예입니다.

타이거의 일일 및 월간 옵션 투자 전략

타이거의 일일 옵션은 주로 미국 반도체 관련 주식과 대형 기술주 등 가격 변동성이 높고 배당금이 큰 종목에 1%의 OPM 비율로 투자합니다.

커버드콜을 포함한 월별 옵션은 월 1% 배당을 목표로 하며, 미국 주가지수 및 기술 기업에 대한 배분 비중은 다양합니다.

커버드콜 전략은 특정 종목과 섹터, 특히 기술 업종에 따라 수익률과 순위가 변동하는 등 상당한 변동성을 보입니다.

AI 기술 투자는 주가가 크게 하락한 종목을 포함하기 때문에 수익률이 좋지 않습니다.

나스닥 커버드콜은 월 1%의 일관된 분배율을 제공하며 나스닥에 비해 수익률 하락폭이 적습니다.

미국 30년 국채 커버드콜은 12% 프리미엄 합성 전략을 사용하며 삼성자산운용과 제휴하여 1.

향후 금리 인하와 주가에 미치는 영향에 대한 불확실성이 커지면서 연 12% 수익률의 채권에 더 주목해야 한다는 제안이 나오고 있습니다.

국내에서 커버드콜로 상장된 국내 주식은 월별, 주별 옵션이 있으며 배당금 분배 전략도 다양합니다.

미국 채권 시장에는 국채, 회사채, 하이일드 채권 등 다양한 상품이 있으며 각기 다른 수준의 변동성과 변동성을 가지고 있습니다.

하이일드 액티브 채권은 배당률이 높은 반면 인플레이션 연동 채권은 인플레이션 변동에 더 민감하고, 국제 액티브 H 상품은 수익률이 낮습니다.

월별 배당 ETF는 운용 스타일과 편입 종목이 다양하며 일부는 환 헤지에 초점을 맞추고 있습니다.

미국 30년물 국채 액티브 펀드는 채권 가격 상승과 환율 변동에 따른 수익으로 인기가 높습니다.

국내 채권은 월지급식 배당 ETF에도 불구하고 인기와 거래량이 낮은 편입니다.

자산배분형 ETF의 주식과 채권 조합은 가격 변동성을 최소화하면서 높은 배당률을 제공하는 것을 목표로 합니다.

에이스 글로벌 인컴 상위 10개 솔 액티브 펀드 및 리츠 분석

에이스 글로벌 인컴 Top 10 솔 액티브 펀드는 고배당 미국 주식 및 채권 ETF로 구성되어 7%의 배당수익률과 낮은 가격 변동성을 제공합니다.

리츠, 특히 '코덱스 일본 부동산 리츠'는 7~8%대의 높은 배당률을 보이고 있으며, '타이거 미국 MSCI 리츠 합성 H 헤지 상품'도 우수한 수익률을 기록하고 있습니다.

배당금을 늘리려면 가치가 하락한 자산에 재투자하는 것이 좋으며, 기초자산을 혼합하면 가격 변동성을 줄이면서 안정적인 배당을 받을 수 있습니다.