저축은 답답하지만 투자는 무서운 당신에게, 서대리 지음, 조기 은퇴의 핵심은 순자산이 아니다.

얼마가 있으면 회사 안 다니고 살 수 있을까요? 한 10억 정도 있으면 되려나요?

조기 은퇴의 핵심은 자산 크기가 아니라 현금 흐름이기 때문입니다.

한 가지 길이 보였습니다. 바로 배당 성장주에 투자하는 것입니다.

매월 200만 원씩 대표적인 배당 성장 ETF인 SCHD에 투자한다면 10년 뒤 월 배당금은 대략 108만 원입니다.

연금저축 펀드나 IRP, ISA처럼 절세 혜택이 있는 계좌에서 투자한다면 한국판 SCHD인 SOL 미국 배당 다우존스, 에이스 미국 배당 다우존스, 타이거 미국 배당 다우존스 세 개 중 하나를 선택하면 됩니다.

이렇게 투자할 경우 20년 뒤에는 461만 원, 30년 뒤에는 1,522만 원이 됩니다.

말도 안 된다고 생각할 수 있지만, SCHD 평균 시가 배당률 3%, 연평균 배당 성장률 10% 앞으로 유지된다면 충분히 가능한 숫자입니다.

이처럼 복리의 힘은 대단합니다. 물론 이 계산에는 세금이 반영되지 않았습니다.

만약 금융소득 종합 과세를 반영한다면 20년 후 월 배당금은 392만 원, 30년 후 월 배당금은 138만 원이 됩니다.

이 사실을 깨닫고 저는 저축하는 대신 월급날마다 SCHD ETF, 리얼티 인컴 같은 배당주를 모아 갑니다.

하지만 이 방법도 약점이 존재합니다. 유의미한 배당 현금 흐름이 완성될 때까지 상당한 시간이 걸린다는 점입니다.

SCHD, 은퇴의 꿈이라 불리는 이 ETF에 대해 알아야 할 다섯 가지 중요한 사항.

시킹알파 닷컴 2024년 4월 일, 최근 몇 달 동안 많은 사람들이 SCHD 타격을 받았는지에 대해 묻고 있습니다.

이와 관련해 SCHD 다섯 가지 중요한 사항을 살펴보겠습니다. 팩트 첫 번째, SCHD 어려운 시간을 보낸 이유.

SCHD 팬데믹 기간 동안 대부분의 시장 추세를 따라잡았습니다.

그러나 실리콘 밸리 은행 붕괴 후 S&P 500에 비해 뒤쳐지기 시작했으며 지속적인 부담이 되었습니다.

그럼에도 SCHD는 여전히 근본적인 배당 고수 ETF로 남아 있는 것은 긍정적입니다.

팩트 두 번째, SCHD 전략은 여전히 우수합니다. 이 ETF는 철저한 심사 과정을 거친 다우존스 미국 배당 지수를 추적합니다.

10년 동안 계속해서 배당 지급 여부에서 시작하며 신뢰도가 낮은 회사들을 제외합니다.

또한 안전한 투자를 위해 부채 없는 기업을 우선 고려하고 자기 자본 이익률 같은 중요한 수성 지표를 활용합니다.

5년 연속 배당 성장 조건은 적절한 기준이며 개별 기업에 대한 투자 한도는 4%, 분야별로는 25%로 정해져 있습니다.

팩트 세 번째, 성장 전망이 크게 둔화되었습니다.

SCHD는 10년 넘게 상위 1% 안에 들었지만 최근 5년 동안 상위 4%, 그리고 상위 19%로 내려갔습니다.

일부 분석가들은 SCHD 기업의 수익이 기존 4%에서 앞으로 6.2% 올라갈 것으로 예상합니다.

팩트셋에 따르면 가까운 미래에는 6% 주당 순위 성장과 4% 배당 수익률을 합쳐 10% 총 수익률을 달성할 가능성이 높다고 말합니다.

SCHD는 이제 13에서 14% 총수익률 대신 10% 장기 수익률을 목표로 하는 고수익 ETF 되었습니다.

S&P 500의 5년 성장 예측은 11.9로 분석가들은 S&P 500의 장기 총 수익률을 12%, 14% 예상하고 있습니다.

이에 따라 SCHD 시장을 앞설 것을 기대하는 사람들은 실망할 수도 있습니다.

팩트 네 번째, SCHD 채권 대한이 아닙니다.

많은 투자자들이 SCHD, 리츠 같은 고배당 주식을 채권 대안으로 여깁니다.

하지만 주식과 채권은 근본적으로 다릅니다. 산할 경우 채권 투자자는 먼저 배상을 받으며 주식 투자자는 종종 아무것도 회수하지 못합니다.

2020년 3월 16일 팬데믹으로 S&P 500은 하루 만에 -12%, SCHD는 -10% 가까이 폭락했습니다.

반면에 일부 채권은 소폭 상승했으며 장기 채권은 88.4% 상승했습니다.

SCHD 포함된 어떠한 주식도 진정한 채권 대안이 될 수 없음을 명확히 보여줍니다.

팩트 다섯 번째, SCHD에는 잠재적으로 다가올 큰 성장 가능성이 있습니다.

최근 대형 기술주가 아닌 다른 부분으로의 수익 성장이 가속화되고 있습니다.

블룸버그는 앞으로 2년 동안 최대 1조 달러가 고수익 블루칩으로 유입될 가능성을 예측했습니다.

이러한 변화는 즉각적이지 않지만 시간이 지나면 은행 계좌에 쌓인 자금이 유입될 것으로 예상됩니다.

저는 가족 자산 포트폴리오의 약 10%를 SCHD 투자하고 있으며 이를 계속 유지할 예정입니다.

그러나 최근의 재조정으로 인해 성장률이 거의 50% 감소한 것은 분명 실망스러운 부분입니다.

여러분이 유명한 4% 법칙을 안다면 최근의 재조정 4% 가까운 배당 수익률을 제공하는 SCHD를 보유함으로써 은퇴 후 배당금만으로도 생활이 가능하며 6% 배당 성장률은 채권 시장이 장기적으로 예상하는 인플레이션율보다 2.5배 높습니다.

SCHD ETF의 본질과 목적을 정확히 이해한다면 SCHD는 탁월한 독립적인 은퇴 자금 투자 선택이 될 것입니다.

SCHD 2013년 배당 성장 예상, 니콜라스 브라토, 시킹알파 .

com 203년 9월 10일. SCHD는 2011년 10월 이후 약 12년 동안 존재해 왔으며 미국 배당 지수를 기반으로 합니다.

올해 S&P 500 성과는 SCHD에 포함되지 않은 주식에서 발생했습니다.

서로 다른 펀드이다 용도로 사용되지만, SCHD는 총 수익률이 크게 마이너스인 해가 없다는 점이 인상적이라고 말하고 싶습니다.

최근 10년간 가장 많이 하락했던 해는 SCHD는 2018년 -5.56%이고 SPY는 2022년 -1.17%입니다.

데이터에 따르면 SCHD 1만 달러, 1천만 원을 2011년 초기에 투자했을 경우 배당 재투자 포함 연 배당금 32만 원에서 2022년 기준 1,201달러의 배당 수익이 창출됩니다.

주목할 만한 점은 배당금 실질 구매력이 인플레이션을 3배나 앞선다는 것입니다.

이것이 바로 제가 SCHD를 좋아하는 또 다른 이유 중 하나입니다.

배당금도 재투자하지 않고 백테스트를 진행했는데 인플레이션을 두 배나 능가했습니다.

SCHD ETF 매수 영역으로 돌아왔습니다.

선데이 인베스터 seing al.com 2023년 10월 26일, SCHD는 시킹 알파에서 가장 많이 다루는 ETF 중 1 개입니다.

배당 성장 투자자들로부터 수백 개의 분석 칼럼을 얻었습니다.

그러나 저는 지난 2년 동안 SCHD 예상 수익과 배당 성장률이 크게 저하될 것이라는 사실을 알리는 것도 멈추지 않았습니다.

2023년 SCHD는 평소보다 배당 성장이 느려지고 주가 상승이 균일해 있습니다.

그러나 SCHD 미래는 밝으며 강세와 약세 성장을 모두 겪을 것임을 인정해야 합니다.

SCHD 회전율은 2020년 43%, 2021년 46%입니다.

SCHD는 가치 ETF이므로 성장률이 낮은 사고 배당이 높은 주식을 선호하여 포트폴리오가 재구성된다는 점을 고려해야만 합니다.

시킹알파 성장 등급을 사용하여 도출한 SCHD 성장 점수는 3.04 포인트로 SPY 4.94보다 훨씬 낮습니다.

이 점수는 SCHD가 향후 10년 동안 S&P 500을 크게 능가하지 못할 가능성이 있음을 보여줍니다.

SCHD는 성장 ETF는 아니지만 가치 투자자들이 높이 평가할 기준을 지속적으로 잘 수행합니다.

SCHD 이익 예상 점수는 9.34 9.53 포인트로 변경되었습니다.

더욱이 100개 회사 중 98개는 지난 12개월 동안 현금 흐름이 긍정적이며 부채 비율 또한 다른 배당 펀드에 비해 낮습니다.

SPY 및 QQQ 같은 성장 ETF를 선호하여 SCD를 비판하는 것은 공정하지 않습니다.

SCHD 투자자들은 더 많은 배당 소득과 안전을 추구하므로 SCHD ETF보다 더 나은 배당 ETF를 찾는 것은 어렵습니다.

SCHD 배당 성장률이 둔화될 가능성이 높다는 점을 다시 한번 강조하고 싶습니다.

10년 배당 성장률인 11.11% 고려되는 점을 주의하십시오.

배당금은 기업의 수익에서 지급되며 경영진이 오랫동안 수익보다 더 빠르게 배당금을 증가시키는 것은 현명하지 않습니다.

이것이 바로 올해 예상 배당 성장률이 5.7% 머물 수 있는 이유 중 하나입니다.

마지막으로 월스트리트에서 분석하는 SCHD 수익 기대치 점수가 크게 개선된 것을 보게 되어 기쁩니다.

6.09 포인트는 올해 최고의 점수이며 SCHD ETF 턴 어라운드 할 준비가 되어 있음을 시사합니다.

여기 최고의 배당 성장 ETF 있는데 방금 재 보관함에 추가했습니다.

데이비드 반내 2013년 2월 7일 저는 거의 10년 동안 배당이를 연구해 왔습니다.

ETF 닷컴을 통해 분류하고 지난 몇 년 동안 많은 투자자의 자금을 유치한 ETF 식별합니다.

다음은 배당 ETF 평가 기준 점수입니다.

위 시스템을 사용하여 아래 두 표는 제가 최고의 배당 ETF 후보자를 어떻게 평가했는지 보여줍니다.

그리고 승자는 찰스 슈왑의 SCHD 배당 ETF입니다.

SCHD 2023년에 최고의 배당 ETF Pro로 다시 선정되었습니다. 다음은 모닝스타일 SCHD 분석을 살펴보겠습니다.

왼쪽 막대는 SCD 주식이 성장보다는 가치 쪽으로 향하는 경향이 있음을 보여줍니다.

다음 막대는 평균보다 수익률이 더 높은 경향이 있음을 보여줍니다.

모멘텀에 대한 노출은 매우 높은 수준에서 매낮 수준까지 다했음을 보여줍니다.

네 번째 막대는 품질 요소에 대한 노출을 나타냅니다.

다음 막대는 SCD 가격 변동성이 낮은 경향이 있음을 보여줍니다.

저는 배당 성장주로 고를 때 변동성이 낮은 주식을 선택합니다.

다음은 유동성을 나타냅니다. SCHD 포함된 대형 가치주는 밈 주식처럼 거래되지 않습니다.

맨 오른쪽을 보면 SCHD 주식이 대형주 카테고리에 편향되어 있는 것을 알 수 있습니다.

저는 2023년 2월 SCHD 주식을 더 추가하기로 결정했습니다.

ETF 개별 주식과 달리 가치 평가가 어렵습니다.

ETF 경우 현재 배당 수익률과 5년 평균 배당 수익률 차트를 살펴봅니다.

지난 5년간 SCHD 배당 수익률은 2.5%~4.5%로 다양했습니다.

노란선 기준은 제가 추측한 SCHD 배당 수익률의 평균값으로 약 3.1%입니다.

이를 토대로 저는 SCHD 배당 수익률이 3.1% 이상이면 어떤 시점에서든 매수하는 것이 적절하다고 판단합니다.

SCHD 총수익률만이 전부가 아닙니다. 시킹알파 닷컴 2014년 7월 26일 최근 SCHD 저조한 성과를 보였다는 기사를 많이 접할 수 있었습니다.

SCHD 기술주를 제외했기 때문에 성과가 좋지 않았습니다. SCHD 다양한 재무 지표를 기반으로 고배당 기업의 주식에 투자합니다.

이 배당는 주가 수익 비율과 주가 현금 비율이 낮고 자본 수익률과 배당 수익률이 높은 기업들로 구성되어 있습니다.

SCHD를 비판하는 사람들은 대형 기술주를 제외하고 있다고 지적합니다.

역사적으로 보면 성장 프리미엄이 큰 주식도 실적이 저조할 수 있습니다.

배당주에 투자하면 가장 높은 수익률이 희생하더라도 대신 안정성을 누릴 수 있습니다.

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"풍족하고 부유한 삶으로 가는 길"을 함께해요. :) 



[ 책 안의 내용을 발췌해 이해하기 쉽게 
그림영상으로 만들었습니다.

"부유한책방" 은 
책의 비평 및 리뷰가 아닌

책을 통해
경제적 자유, 부자가 되어가는 길에 도움이 될

다양하고 유용한 정보를 
공유하기 위한 채널이라

저의 주관적인 의견은 
어떠한 영상에도 포함되지 않았습니다. ] 


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E-mail: angela.jieun84@gmail.com

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