안녕하세요 환상 감자입니다 여러분 11월에 저는 테슬라, 애플, 엔비디아 주식을 팔았습니다. 왜냐고요? 이유는

간단합니다. 게으르게 돈 벌기가 저의 최종 목표이기 때문입니다. 오늘 영상에서는 제가 비중 조절한 종목과

이유를 설명드리겠습니다. 여러분도 이번 연말을 맞아 포트폴리오 점검을 해보세요. 끝까지 함께하면 리밸런싱을

핵심 전략을 알게 되실 것입니다. 바로 시작합니다. 먼저 한 주 동안 상승 하락 종목을 볼까요? 비트코인과 트럼프 랠리가 주식

시장보다 더 큰 이슈가 되었던 한 주입니다. 히트 맵을 보면 한 주 동안 많이 오른 곳은 테슬라, 월마트,

넷플릭스 정도입니다. 테슬라는 뭐 주목하지 않아도 전 지구적으로 주목하고 있죠. 트럼프와의 관계가 너무

명확해서 오히려 부작용이 나오지 않을까 하는 걱정이 되기도 합니다. 넷플릭스는 타이슨 덕에 주가는 사상

최고가를 달리고 있습니다. 다이슨의 경기를 라이브로 중계하며 라이브 중계 성공 능력을 증명했다는 이유로

밴쿠버 아메리카는 넷플릭스의 목표가를 1000달러로 상향하기로 했죠. 물론

광고를 선택한 구독자도 지속적으로 늘고 있는 실적도 이를 뒷받침하고 있습니다. 반면 내린 곳은 반독점 규제, 크롬 강제

매각, 오픈 AI 웹 브라우저 개발까지 악재가 겹쳐진 구글이 4% 하락. 그리고 옆집은 잘 나가는데 우리 집엔

불 붙어서 큰일이 난 타겟이 22% 하락을 기록했습니다. 그리고 이제 곧 12월 달이죠. 산타 랠리가 시작될

수도 있다고 얘기하는 곳들도 있고요, S&P 500 지수가 내년에 얼마나 오를지 대한 관측들이 쏟아지고 있습니다. 모건 스탠리와 골드만 삭스는

6,500을 제시했고 UBS는 6,600, 데니는 7,000을 제시했습니다. 이 시점에서 저는 리밸런싱을 결심했습니다. 특별히 직투 계좌에서

대부분의 개별 주를 정리했습니다. 정리한 종목은 조금 있다 공유해 드릴 거고요. 산타 랠리도 있고 예상

상승률도 높은데 왜 리밸런싱을 했을까요? 첫 번째는 현재 주가에 대한 고평가 우려입니다. 다섯 배의 수준의

P/E와 쉘러 지수를 보니 고소 공포증이 생기더군요. 저는 시장을 예측할 수는 없습니다. 다만 지금이 리스크를 줄여야

되는 시점은 맞다고 생각을 했습니다. 두 번째 이유는 포트폴리오 다이어트입니다. 최근 주식 종목을 공부한다는 이유로 개별 주를 너무

많이 보유하면서 종목 관리가 어려워졌습니다. 뉴스를 보며 지속적으로 트래킹을 하는 것도 어려워지고 다양한 개별주 모으는 건

결국 ETF 하나를 구성하는 것과 같지만 수수료만 높아진다는 단점도 있죠. 그래서 정리를 했습니다. 제 리밸런싱 한 결과를 보여 드리겠습니다.

SCD 45.9%, QQQ 20.3%, S&P 500 11.8%, 그리고 S&P 500은 iISA 연접해 투자하고 있습니다. 현금은 쓰고 부로 6.8%, Pro

보유 중이고요. 고배당주 제피와 제피 큐로 6.6% 비중을 차지하고 있습니다. 개별주 12.9%에서 5.6% 크게 줄였습니다.

채권은 1%, 그리고 금은 0.2% 비중입니다. 개별 주는 애플과 QLD도 팔았고 테슬라와 두 배 레버리지인

테슬도 매도했습니다. 팔란티어 일부 매도하고 미래 세대에서 오랜 시간 함께했던 애플, 엔비디아, 마소도 직접

후 매도했습니다 남은 개별 주는 다음과 같습니다: 리얼티 인컴, 팔란티어, MSCI, 트랙터 서플라이

삼성전자입니다. 이제 남은 개별 주는 트래킹을 위한 소액 보유만 하고 있습니다. 제가 매도 종목과 보유한 종목을 공유했지만 뭐 매도 매수

추천은 안 합니다. 저는 매도 종목들도 여전히 좋게 보고 있으며 상황에 따라 또다시 거치식으로 적립식으로 모아갈

의향도 있습니다. 보유한 종목들도 더 좋은 자산군으로 바꾸는 게 좋다 싶으면 바꿀 의향도 있고요. 제가 이번에 했던 밸런싱의

목적은 네 가지였습니다. 첫 번째는 고평가된 시장에서 리스크 줄이기, 두 번째는 현금 확보로 포모 증후군 방지하기,

세 번째는 개별 주식의 알파 수익을 ETF와 프로에 재투자하는 방식이었고, 네 번째는 양도세를 절세하기 위한 목적이었습니다. 여러분도 비슷한 고민을

하고 계신가요? 저는 특히 SCHD, QQQ Pro 리밸런싱을 중심을 잡았고요, SCHD는 게으르게 배당으로 먹고 살기를 완성하고 QQQ는 장기

성장 동력을 확보, 보하는 거죠. 현재 시점에서 주가가 싸다고 이야기하는 사람은 단 한 명도 보지 못했습니다.

그러나 우리는 여전히 AI 등장으로 금리 인하로 인한 자산 버블 등으로 주식 시장이 크게 불어날 수 있음도 알아야 합니다. 이제 여러분의

차례입니다. 여러분의 포트폴리오는 어떻게 구성하실 건가요? 포트폴리오 리밸런싱에 고민된다면 하나의 질문으로

빠르게 정리할 수 있습니다. 상상해 보십시오. 여러분이 여섯 개의 주식을 사면 죽는 병에 걸렸습니다. 단 다섯

개의 주식만 살 수 있다면 어떤 주식만 남길 건가요? 제 대답은 리밸런싱을 통해 장기적으로 SCHD

qqq에 집중한다는 것은 이 질문으로 여러분의 포트폴리오를 점검하고 상승장, 하락장 모두를 대비하는 여러분만의

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고평가 시장에서 안전하게 투자하는 법! SCHD·QQQ 리밸런싱 가이드

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