2008년 9월 세계 경제가 무너졌습니다. 리먼 브러더스가 파산하고 S&P 500은 고점 대비 57%가 증발했어요.

전 세계 투자자들이 패닉에 빠져서 주식을 내던졌습니다.

그런데 이 아수라장 한복판에서 골드만삭스에 50억 달러를 배팅한 사람이 있었어요.

결과요? 31억 달러, 한화로 약 4조 원을 벌었습니다.

미친 거 아니냐고요? 아닙니다. 이 사람이 특별한 게 아니에요.

2008년에도, 2020년 코로나 폭락 때도, 2022년 약세장에서도 매번 같은 패턴이 반복됐거든요.

90%는 돈을 잃었고 나머지 10%는 인생이 바뀌었습니다.

도대체 이 사람들은 뭐가 달랐을까요? 이 세대의 교양 수업 이교수입니다.

오늘 이 영상 하나로 하락장에서 오히려 부자가 된 사람들의 공통점 다섯 가지를 전부 정리해 드리겠습니다.

그리고 마지막에는 여러분이 다음 하락장에서 당장 써먹을 수 있는 실전 행동 가이드까지 드릴 거예요.

주식을 전혀 모르셔도 괜찮습니다. 오늘 제가 세상에서 가장 쉽게 설명해 드릴 테니까요.

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바로 수업 시작하겠습니다. 첫 번째 공통점.

하락장에서 부자가 된 사람들은 폭락이 오기 전에 이미 현금을 쥐고 있었습니다.

격투기를 생각해 보세요. 1라운드부터 전력으로 주먹을 휘두르는 선수가 있어요.

쉬지 않고 공격합니다. 초반엔 화끈해 보이죠.

그런데 3라운드쯤 되면 체력이 바닥나서 쓰러집니다. 반대로 챔피언급 선수들은 어떻게 하냐면요.

초반에 에너지를 아낍니다. 상대를 관찰하면서 체력을 비축하고 있다가 상대가 지쳤을 때 그 비축해 둔 체력을 한 방에 폭발시킵니다.

주식 시장에서 현금이 바로 이 비축 체력이에요. 그런데 대부분의 투자자들은 현금을 들고 있으면 불안해합니다.

놀고 있는 돈이라고 생각하거든요.

계좌에 예수금이 생기면 당장 뭐라도 사요.

상승장일 때는 이게 맞는 것 같습니다. 남들 다 벌고 있는데 나만 현금 들고 있으면 바보 같잖아요.

그런데 폭락이 오는 순간 상황이 완전히 뒤집힙니다.

2020년 3월 코로나로 코스피가 30% 폭락했을 때 실제로 무슨 일이 벌어졌냐면요.

한국 개인 투자자들이 그 해에만 63조 원어치를 순매수했습니다.

이 사람들 중에서 현금 여력이 있어서 바닥 근처에서 삼성전자, 네이버 같은 우량주를 주운 사람들은 1년도 안 돼서 60% 넘는 수익을 봤어요.

반면에 이미 돈을 전부 넣어 놓은 사람들은요.

우량주가 반값에 굴러다녀도 주울 돈이 없었습니다.

최악의 경우 공포를 이기지 못하고 바닥에서 팔아버렸어요. 같은 폭락, 같은 시장, 같은 종목인데 결과가 정반대였습니다.

현금이 있었느냐 없었느냐. 워런 버핏도 마찬가지였습니다.

2008년 금융 위기가 터지기 전 버크셔 해서웨이는 현금성 자산을 약 250억 달러 이상 보유하고 있었어요.

시장이 좋을 때 사람들은 버핏한테 뭐라고 했냐면, 왜 저렇게 현금을 낭비하냐?

그 돈을 투자하면 더 벌 수 있지 않냐고 했습니다.

그런데 리먼이 터지자 버핏은 그 현금으로 골드만삭스 같은 초우량 기업을 헐값에 쓸어 담았어요.

아무도 살 엄두를 못 낼 때 이 사람은 쇼핑을 했습니다.

여기서 핵심을 하나 짚어 드릴게요.

버핏이 천재라서 폭락 시점을 맞춘 게 아닙니다. 이 사람은 언제 폭락이 올지 몰랐어요.

다만 언젠가는 반드시 온다는 걸 알았고 그날을 위해 항상 현금을 준비해 두고 있었던 거예요.

예측이 아니라 대비였습니다. 그래서 고수들 사이에서는 이런 원칙이 있어요.

포트폴리오의 최소 10%에서 30%는 항상 현금으로 유지하라.

시장이 탐욕으로 과열되면 현금 비중을 더 늘리고 시장이 공포에 빠지면 그 현금을 투입하라.

현금은 기회비용을 낭비하는 게 아닙니다.

결정적 한 방을 위한 실탄이에요. 여러분에게 하나만 물어보겠습니다.

지금 여러분 포트폴리오에 현금이 몇 % 있으세요?

내일 시장이 30% 폭락하면 살 돈이 있으세요? 이 질문에 바로 답이 안 나온다면 구조부터 다시 짜셔야 합니다.

아닙니다. 현금이 있어도 절대 못 사는 사람이 있어요. 돈은 충분한데 손이 안 움직이는 겁니다.

왜 그런지 두 번째 공통점이 더 중요합니다.

두 번째 공통점. 하락장에서 부자가 된 사람들은 공포를 안 느낀 게 아닙니다.

공포가 끼어들 틈 자체를 없애버렸어요. 다이어트 해본 분이라면 아실 거예요.

냉장고에 케이크가 있는데 안 먹겠다고 다짐하는 게 얼마나 소용없는지.

의지력으로 버텨보겠다고 결심한 그날 밤 결국 냉장고 문을 열게 됩니다.

진짜 해결책이 뭐냐? 애초에 케이크를 사지 않는 거예요.

냉장고에 없으면 먹을 수가 없잖아요. 주식도 정확히 같은 구조입니다.

폭락장에서 사야 해, 사야 해, 다짐하는 건 케이크를 눈앞에 두고 안 먹겠다고 다짐하는 것과 똑같아요.

뇌는 다짐의 반대로 작동합니다.

코스피가 하루에 10% 빠지고 뉴스마다 대공황 온다 하고 난리 치는데 그 한복판에서 냉정하게 매수 버튼을 누를 수 있는 사람이 과연 몇이나 되겠어요?

그래서 진짜 고수들은 감정과 싸우지 않습니다.

대신 감정이 개입할 수 없는 시스템을 만들어 놓아요. 여기서 전설적인 사례를 하나 말씀드릴게요.

존 템플턴이라는 투자자가 있습니다.

월가에서 영적인 투자가라고 불렸던 사람이에요. 이 사람의 유명한 격언이 있죠.

비관론이 극에 달했을 때 사라. 그런데 이 사람이 진짜 대단한 건 말이 아니라 행동이었어요.

템플턴은 평소에 자기가 사고 싶은 우량 기업들의 목록을 만들어 뒀습니다.

그리고 각 기업마다 이 가격까지 떨어지면 산다라는 매수 가격을 미리 정해서 증권사의 사전 주문을 걸어 놨어요.

지정가 매수 주문이요. 그러니까 시장이 폭락하면 이 사람이 할 일은 아무것도 없는 거예요.

뉴스를 볼 필요도 없고 차트를 확인할 필요도 없고 고민할 필요도 없어요.

가격이 떨어지면 자동으로 체결되니까요.

이게 바로 감정을 이기는 게 아니라 감정을 회피하는 전략입니다.

반대로 대부분의 개인 투자자는 어떻게 하냐면요. 폭락이 시작되면 매일 뉴스를 확인합니다.

전문가들이 더 빠진다고 하면 무서워서 못 사요.

바닥 찍었다고 하면 그제야 용기를 내는데 이미 반등이 절반쯤 진행된 뒤에요.

타이밍을 감정에 맡기면 매번 이런 결과가 나옵니다.

비쌀 때 사고 쌀 때 팔아요. 실제로 2020년 코로나 폭락 때 데이터를 보면요.

코스피가 바닥을 찍은 3월 19일 전으로 개인 투자자의 순매수가 가장 활발했던 시점은 바닥에서 이미 20에서 30% 반등한 4월 중순이었어요.

진짜 바닥에서는 공포 때문에 못 산 거죠.

반면에 미리 시스템을 갖춰 놨던 사람들은 3월 중순 가장 싸게 살 수 있는 구간에서 자동으로 매수가 체결됐습니다.

그래서 여러분이 당장 실천하셔야 할 게 하나 있어요.

지금 시장이 괜찮을 때 미리 매수 시나리오를 짜 놓으세요.

종이에 적으세요. 코스피가 20% 빠지면 이 종목을 이 금액만큼 산다.

30% 빠지면 추가로 이만큼 산다. 이걸 적어서 모니터 옆에 붙여 놓으세요.

폭락이 오면 그 종이만 보면 됩니다.

뉴스 볼 필요도 없고 유튜브에서 전망 찾아볼 필요도 없어요. 그냥 종이에 적힌 대로 실행하면 되는 겁니다.

감정은 이기는 게 아닙니다. 피하는 거예요.

여기까지 듣고 그래서 뭘 사야 하는데라고 생각하셨죠? 현금도 있고 시스템도 갖췄는데 막상 뭘 사야 할지 모르면 소용이 없잖아요.

세 번째 공통점. 하락장에서 부자가 된 사람들은 최고의 종목을 고르지 않았습니다.

새벽 생선 시장을 떠올려 보세요.

태풍이 몰아친 다음 날 시장에 가면 좌판 절반이 비어 있어요. 생선 종류도 적고 상태도 들쭉날쭉합니다.

이때 경험 많은 주방장은 어떻게 하냐면요.

가장 비싼 생선을 고르지 않습니다. 태풍을 맞고도 살아있는 싱싱한 놈을 고릅니다.

화려한 게 아니라 튼튼한 걸 고르는 거예요.

왜냐하면 태풍이 지나간 뒤에 살아남은 생선이 결국 가장 비싼 값을 받거든요.

폭락장은 태풍이에요. 이때 대부분의 투자자들은 어떤 종목이 제일 많이 빠졌지 하면서 낙폭 과대주를 찾습니다.

많이 빠졌으니까 많이 오를 거라고 생각하는 거죠.

그런데 많이 빠진다는 이유가 있어요. 체력이 약한 기업, 빚이 많은 기업, 현금이 없는 기업은 폭락장에서 진짜로 죽습니다.

반등을 못 하고 상장 폐지되는 거예요. 2008년 금융 위기 때 버핏이 뭘 샀는지 한번 보세요.

하락장에서 오히려 부자가 된 사람들의 5가지 공통점 (버핏도 사용한 전략) | 2008·2020·2022 실제 사례

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