반도체는 계속 테마가 있을 거 같고요. 계속 성장의 드라이버가 있고 혁신이 있고 그다음에 최근에 뭐 삼성전자가 영향력이나 그런 경쟁력이 떨어졌다 그래도 독보적인 경쟁력을 또 이 메모리 쪽에서는 여전히 구축하고 있으니까 배터리는 조금 회복되려면 시간이 걸릴 거 같아요.

근데 미국에서는 성장주는 들고 가야 한다고 말씀해 주셨는데 그게 미국 테크 주들을 말씀하시는 걸까요?

그중에서도 뭐 어떤 워낙 글로벌 회사들이 그 저는 뭐 빅테크 다 좋고요.

개별 종목이 어려우면 뭐 나스닥 QQQ, 시장 전체를 들고 가도 되고 그다음에 요즘은 그 반도체 네 개를 엔비디아, 삼성전자, TSMC, ASML 요런 거를 포함한 ETF 있고 ETF 플레이해도 되고 저는 굳이 종목을 꼽으라면 그 구글의 주주사인 알파벳을 좋아해요.

왜냐면 1개의 빅테크 중에서 밸류에이션이 제일 낮아요. 근데 조금 영어로는 슬리피하다는 표현을 써요.

여기가 이제 되게 최고의 인력이 있고 자부심이 있고 그다음에 그래서 절실함, 절박함이 좀 없어서 조금 그 좀 느린 느릿하고 빨리빨리 안 움직여서 어떻게 보면 대학원 박사 과정 학생들 같이 회사원들이 다니는데 거기 구글 엔지니어들이 근데 워낙 밸류에이션이 이 일곱 개 회사 중에서 제일 낫고, AI 시대에도 인력이 제 가장 좋고 리서치도 제일 많이 하고 그다음에 이미 데이터를 많이 검색 쪽에서 갖고 있기 때문에 제 생각에는 리스크는 적으면서 꾸준히 성장할 가능성 그러니까 우리는 가급적이면 적은 리스크를 지고선 중 이상의 수익을 내는 그런 종목을 찾는 게 중요한데, 그런 면에서 보면 GOOG, GOOG, 티커 코드로 표현이 되는 알파벳이 좋다, 이제 그런 생각을 하고 테슬라도 아마 10월 10일 날 우리 그 로봇 택시 데이가 있는데 제가 그 이제 자율주행 시 운전해 보서 느낀 거 그다음에 현지에서 여러 경로로 정보를 입수해 보니까 아 지금 10월 10을 앞두고 24시간 풀 지금 테스트 중이고 뭔가 자신감 있게 발표를 하는 것이 아닌가, 이제 그런 얘기가 여기저기서 들려와서 10월 12일 날 막상 열어보면 아무것도 없으면 이제 되게 투자가들이 실망을 할 텐데 괜찮은 그 내용에 발표를 하지 않을까, 예, 그런 생각을 합니다.

왜냐면 테슬라는게 지금 주가가 200달러 좀 넘는데 전기차 배터리 관련된 우리 눈에 보이는 가치는 한 주당 한 50불에서 100달러 되는 거 같고 지금 이미 100달러 이상 넘어 있고 훨씬 그 이상의 몇 배의 가치가 될 수 있는 잠재력, 포텐셜이 있는 것은 AI 자율 주행인데, 아, 많이 그 성취를 하고 다른 차와의 간격이 워낙 벌어져서 이런 점에 있어서는 좀 다크호스로 우리가 한번 기대해 볼 만하다, 이제 그런 말씀을 드립니다.

직접 이번에 미국에서 테슬라 자유 주행을 하셨던 건가요?

그니까 제가 떠나기 며칠 전에 제가 이제 테스트 그 주행을 시운전을 신청을 했는데 이제 저는 국제 면허를 갖고 갔잖아요.

막상 그 면허증을 확인을 하면 거기서 거절을 할 거 아닌가 그랬는데 국제 면허증을 갖고 가도 그 시운전을 할 수 있더라고요.

근데 약간 로컬인 것처럼 행동을 하긴 그래야 돼요.

왜냐면 내가 이제 여기서 나중에 뭐 차를 살 것처럼 언제 차를 살 거냐 왜 시운전을 하느냐 그런 거 물어보고 재밌는 것은 보통 시운전은 우리 경험상 옆에 타잖아요.

테슬라는 오버 더 넷 그걸로 이 차가 어디 가는지 모든 걸 다 알아요.

그러니까 여기 지금 마포지 않습니까? 마포에서 우리 학교 신촌을 찍으면 신촌까지 그러니까 옆에 아무 없이 내가 혼자 자율주행을 타도 제대로 가는지 그 본사에서 HQ 다 모니터를 하니까 옆에 아무도 안 타더라고요.

그래서 우리가 보통 생각한 자동차의 개념을 완전히 뒤집어 주는 국내에서 뭐 이제 오토파일럿이 좀 있고 현대차가 일부 아주 그 낮은 단계에 이제 그런 자율 주행이 이루어지는데 대단히 대단하다.

깜짝 놀랐습니다. 몇 km 정도 시운전하셨던 거예요? 저는 한 20km.

20km. 그러니까 우리가 핸들을 안 잡고, 그러니까 이렇게 하고 있으면 됩니다.

이렇게 딱 팔짱을 끼고, 그 우리가 가령 여기 이제 마포에서 차를 주차해서 나가서 부산에 해운대 어디 호텔을 우리 김작가님이 가겠다 찍으면 이제 요즘은 또 그 주행 거리도 많이 나오잖아요.

물론 이제 국내에서는 지금 이제 맵핑이 안 돼서 서비스 뭐 내 못 하지만 뭐 미국에서는 가령 샌프란시스코에서 LA 차 타고 한 여섯, 7시간을 가는데 배터리 충전이 많이 되는 주행 거리인 차는 아무것도 안 해도 됩니다.

그러니까 유일하게 해야 되는 게 만일의 사태에 내가 핸들을 잡아야 되는 이제 그 약속을 하는 건데, 그러니까 작년만 해도 핸들을 요렇게 감쌀 준비를 하는 모습을 보여야 되는데 지금은 뒷짐을 져도 되고 이렇게 해도 되고 다만 눈만 정면을 응시하는데 그것은 이제 카메라가 나를 감시해.

그래서 내 눈을 보고선 내가 제가 이제 시험적으로 옆을 좀 보고 그러면 딱 떠요.

앞을 전방을 주시하세요. 그래서 다섯 번을 위반을 하면 일주일 동안 자율 주행 금지입니다.

그러니까 목적지까지 모든 걸 스스로 다 가고, 차선 변경, 우회전, 좌회전, 앞차와의 거리, 뭐 이런 거가 다 완벽하게 그니까 20km 동안 한 번도 안 잡으셨어요.

한 번도 안 잡았어요. 아, 그러니까 우리나라에서 제일 모범 운전사가 하는 거보다 더 운전을 잘합니다.

더 잘한다고 더 잘해서 성능이 대단히 높아졌어요.

그래서 김작가, 여기 보시는 구독자분들도 미국 가면 국제면허 바꿔서 한번 자율주행 시청해 보면 그 좋은 경험이 될고 있습니다.

지금은 미국만 돼요. 미국만 되고 그 일론 머스크가 금년에도 중국을 몇 번 다녀간 게 이제 중국에서 연말 전까지 이 미국에서 하는 이 슈퍼바이, 그니까 감독하에 풀 셀프 드라이빙 승인을 이제 받으려고 노력을 하거든요.

그래서 뭐 중국이 미국보다 훨씬 인구도 많고 그다음에 이 신기술에 대해서 중국 사람들이 되게 그 좀 집착이 있어서 그 승인을 받으면 상당히 폭발적인 그런 성장을 보일 수도 있다.

그래서 미국에서는 이제 풀 셀프 드라이빙을 신청을 하면 그 요금을 낮췄어요.

이게 보통 이것도 구독 경제에 우리가 보통 넷플릭스나 아마존 프라임이 이런 거 같이.

그래서 한 달에 원래 200불이 99달러로 낮췄고 그래서 대중화 시키겠다는 거군요.

네, 근데 이게 이제 아마 전 세계 테슬라 자동차 깔려 있는 게 한 550만 대쯤 된다고 그럽니다.

미국이 뭐 그중에 한 반 이상이 될 텐데 대중화 보급을 시키려면 그 월 요금을 더 낮춰야 되겠죠.

그래서 일론 머스크는 전기차를 많이 파는 게 목적이지 엄청나게 돈을 버는 게 목적은 아니에요.

그래서 몇천만 대에 테슬라 전기차가 전 세계에 깔려 있으면 그때부터 자율 주행이나 뭐 이제 로봇 택시 같은 걸 해서 거기서부터 매물 정기적으로 애플이 서비스 요금을 받아서 높은 밸류에이션을 하고 이익을 많이 내잖아요.

매출 총이익률이 애플 서비스 70% 넘는데, 이제 그런 식으로 가는 것이 이제 일론 머스크의 꿈이어서, 이제 내년에 저가형 보급 차량이 지금 나온다 그러지 않습니까?

한 2, 5천 불, 3만 달러가 이제 그것도 보급이 되고 나면 똑같이 이 자율주행을 그냥 이렇게 스위치 온만 하면 본사에서 딱 되는 거니까.

예. 그런데 10월 11에 로보택시 발표가 지난번에 지연됐던 거 아닌가요?

8월 달에 있다가 아마 이제 테스트를 보통 이제 이거 할 때는 엄청나게 테스트를 해요.

그 이번에도 엔지니어들 얘기 들으면 이제 애플과 같은 데는 워낙 돈도 많고 인력이 많아서 뭔가 새로운 걸 하면 어마어마하게 완벽성을 기한다 그러더라고요.

근데 이제 테슬라도 이 자동차 특히 이제 시장의 기대감이 높기 때문에 조금이라도 실수나 빈틈이 있으면 이제 비난을 받고 실내가 깨질 수가 있으니까 완벽을 좀 기하려고 그러는 거 같습니다.

자, 서학 개미 양대 보유 종목이 테슬라 말고 저도 테슬라는 가지고 있긴 한데 또 반대편 엔비디아가 있잖아요.

엔비디아는 이제 어떻게 될까요?

앞으로 엔비디아도 뭐 독보적인 이익을 당분간은 계속 갖고 가고 이번에 이제 2분기 실적이 발표가 됐는데 저는 개인적으로 되게 좋았다고 생각을 합니다.

그러니까 너무 지금 잘하는 회사들은 시장이 어떻게 보면 과도한 기대감을 갖고 시장의 평균 기대감보다는 실적이 잘 나왔고 아주 높은 기대 기대감보다는 조금 저조했는데 오버올 실적은 매출액이 122% 증가하고 매출 총 이익률이 75% 나와서 뭐 어떻게 보면 남무 할 데 없는 실적이었던 그래서 당분간은 승승장구를 하고 이제 다음 세대 그 칩인 블랙웰이라고 하죠.

이제 그것과 관련돼서 조금 지연이 돼서 논란이 있는데 지금 TSMC 이제 하청을 줘서 거기서 지금 계속 시생산을 하고 있습니다.

하고 그러는데 워낙 그 난이도가 많이 요구가 되는 제조 공정이 조금의 시행 착오고 이번에 젠슨 황이 수율이 조금 떨어져서 우리가 딜레이를, 지연을 하는 거지 근본적인 문제는 없다.

4분기부터 분기 기준으로 수조 원의 매출액이 잡힐 거니까.

그래서 저는 뭐 밸류에이션이 좀 높은 건 맞지만 이 정도의 독보적인 경쟁력을 갖춘 회사는 뭐 그 정도 밸류에이션을 받을 수 있고 실제 밸류에이션이 그렇게 높지만 통장을 2, 30% 계속하면 내년이 되면 밸류에이션이 더 낮아집니다.

그래서 밸류에이션은 항상 고성장하는 회사는 높을 수가 있으니까 그게 그렇게 핸디캡은 아니라고 생각을 합니다.

근데 그 CEO 젠슨이 본인의 주식을 좀 일부 처분했던 분들은 아니 가장 잘하는 CEO 젠슨이 처분했는데 이건 대표적인 사실 고점 신호로 봐야 된다.

아니 본인이 생각했을 때 이게 고점이 아니라면 사실 왜 파냐, 지배주주가.

창업자가 주식을 파는 거에 대해서 우리는 좀 과도하게 예민해요.

우리는 지배 주주가 가령 스톡옵션을 받는 게 우리는 법적으로 금지가 돼 있습니다.

그리고 지배 주주가 주식을 팔면 마치 '어, 이 사람이 털고 나가는구나' 그렇게 생각하는데 미국은 그렇게 생각 안 해요.

왜냐하면 실제 저커버그도 계속 주식을 팔아서 그 재단에 기부를 해서 그 비영리 활동하는 자기 뭐 병원 같은데 돈을 계속 기부를 하고 그다음에 뭐 아마존 창업자인 제프 베조스도 일상 경영에 관여는 안 하지 주식을 계속 팔아서 뭐 몇 천억짜리 요트도 사고 집도 사고 그러거든요.

그래서 물론 주식을 팔아 되는 것이 그게 호재는 아니겠죠.

이제 그분이 보기에 단기간 주가가 조금 쉬어간다.

그리고 어떻게 보면 그때 주가가 그 이후로 한 20% 빠졌죠.

다시 이제 전고점을 회복하는 단계지만, 하지만 미국은 그 지배 주주가 워낙 주식을 보통 한번 들고 있으면 그 정도 레벨에서는 50조.

100조, 200조 수준의 주식을 들고 있잖아요. 그래서 약간 팔아서 보통은 기부를 합니다.

기부를 하거나 아니면 내가 큰 집을 몇 천억짜리 집을 할 때 이제 거기서 현금으로 사거나 이제 그런 일들이 비일비재해서 약간의 주목은 받지만, 아, 이제 이 회사 꺾였다.

그래서 이제 그런 식의 우리가 그 해석을 할 필요는 없다.

이제 그런 말씀을 드립니다. 근데 또 다른 측면에서는 투자, 워렌 버핏이 세계 시총 1위 애플 주식 팔았잖아.

그것은 이제 밸류에이션의 관점인 거 같아요. 그래서 2016년에, 그니까 좋으신 질문이 2016년에 요즘은 애플, 애플 하지만 그 당시에 애플 이렇게 인기 없는 종목이었어.

왜냐하면 사람들이 많이 썼지만 이게 쿨하지도 않고, 그 하드웨어 만드는 회사고 애플 서비스가 각광을 받을 때도 아니에요.

그래서 PER가 2016년에는 한 PER 기준으로 12배, 13배, 요즘은 이제 30배 되죠.

근데 워런 버핏이 그 당시에 발견을 하고 2016년에 대부분 매집을 해서 이번에 반 정도 넘게 엑스를 했는데 복리로 수익률이 30% 있습니다.

8년 동안 어마어마한 돈을 벌었는데 영간 매년 29%씩 복리로 됐죠.

워낙 저가의 매수를 해서 이제 그게 가능을 했는데, 이런 생각을 하는 거 같아요.

여기서부터는 지금 주가가 220달러, 30달러가 그 정도 수준에, 그러니까 버핏은 한 20%, 연 20% 정도의 리턴을 일반적으로 기대를 하니까 그 정도의 수익률은 기대하기가 힘들어서 워낙 그 전체 포트폴리오에서 비중이 200조 원이 넘는 포트폴리오 있으니까 그 포지션이 전체 포트폴리오에 반이 넘고 그래서 조금 뭐 규모가 크지만 많이 털어낸 것이고 그만큼 상대적으로 애플은 좋은 회사지만 성장성은 조금 떨어진다.

우리가 이제 그렇게 생각하면 될 거 같습니다. 그래서 제 생각에는 우리 서학개미 분들이 테슬라, 엔비디아 뭐 이런 회사들은 10% 훨씬 넘는 15%, 20% 연 앞으로 길게 이렇게 볼 수 있는 종목이고 애플은 그거보다 수익률이 훨씬 낫지만 안정적인 회사로 약간의 DNA 틀리다 이제 그렇게 이해하면 될 거 같습니다.

교수님 말씀 들어 보니까 교수님은 지금의 AI 풍의 투자 심리 랠리가 투자 랠리가 아직은 안 끝난다고 보시는 거 같네요.

이번에 실리콘 밸리 가서 현지의 엔지니어들 그다음에 VC 하는 분들 얘기 들으면 그니까 우리랑 비슷해요.

아 물론 뭐 저희보다 더 많이 알죠.

근데 이제 진짜 AI 개념적으로 인터넷 그 보급 같이 어마어마한 이벤트라고 생각을 하지만 이게 얼마나 갈지 그다음에 얼만큼 생산성을 만들지는 그들도 모르는 거, 하게는 몰라요.

하지만 이게 약간 경주 경마대회 같이 모두 다 좀 뛰어가니까 나 혼자 멈출 수가 없으니까 서로 배팅을 하는 건데 기본적으로는 큰 그 생산성의 개선 그다음에 뭐 경제 성장도 이끌고 이제 그다음에 개별 기업들도 이것으로 인해서 그 생산성이 올라가는 적은 인원을 갖고 좋은 결과를 만들 수 있는 이제 실제서 현지에서 엔지니어들이 AI 하는 사람들 보면 확실히 도움은 많이 된다 이제 그런 얘기를 합니다.

근데 이제 그걸 아직 수치로 구체화시키기 너무 AI 지금 이제 혁명이 너무 초기 단계니까 우리가 뭐 계속 눈여겨보고 합리적인 의심을 하는 건 맞지만 너무 이것을 비관적으로 볼 필요는 없다.

그러니까 확실히 월가, 월가는 실리콘 밸리에서는 AI 시대는 열리고 그것이 어마어마한 기회를 줄 것이다.

근데 이제 우리가 보통 얘기하는 빅테크 하이스, 그 스크래, 뭐 이런 것들 메타 이런 거 외에 다른 조그만 중소형주들이 많은데 이 큰 회사들을 빼놓고 과연 어느 회사가 그중에서 위너가 되고 새로운 회사들이 나올지를 모르니까 그런 면에 있어서는 중소형주를 플레이하는 것도 참 쉽지는 않고 그다음에 이제 괜찮은 회사가 올라오면 이 그 빅테크 회사들이 다 인수해 버려요.

그러니까 결국 그게 이제 반독점법에 의해서 이제 미국 정부가 뭐 메타나 구글 이런 데 이제 제동을 지금 걸긴 하는 하는데 여전히 여러 가지 법망을 교묘하게 잘 피해가서 이런 AI 그 성장의 그 창출의 그 수혜도 빅테크 그이 많이 입는다.

그래서 과거에 그 인터넷 시대나 이런 데랑은 좀 틀린 거 같습니다.

훨씬 성숙된 그런 경영 노하우 노하우를 이런 빅테크 그이 지금 보이고 있습니다.

엔비디아가 이제 곡괭이를 파는 거고 그 곡괭이를 사간 빅테크 몇 개 기업들이 있는 거잖아요.

가장 많이 사는 뭐 구글도 있을 거고 메타도 있고 할 텐데 실리콘 밸리에서는 누가 지금 AI칩을 사 가지고 실제로 돈을 벌 가능성이 높다고 점치는 예를 들면 뭐 올림픽도 누가 나가서 금메달을 딸지 모르지만, 아이 선수들 중에서 금메달 나올 것 같다 뭐 이런 정도는 나오잖아요.

그러니까 이제 AI 되면 전 세계를 아우르는 이 회사들이 한 세 선어개쯤 될 거라고 생각하고 그 밑단에 산업별로 국가별로 그 버티컬이란, 그렇죠.

수직 차원에 있어서 이제 회사들이 있을 거라고 보는데 크게 보면 마이크로소프트, 오픈 AI, 구글, 그다음에 이제 그 오픈 AI에서 나와서 그 창업을 한 앤트로픽이라고 있습니다.

그 비상장 회사인데 이제 이 세 회사가 전 세계를 아우르는 지금은 이제 검색과 관련돼서는 구글의 검색 서치가 뭐 독보적이지 않아요.

물론 이제 한국은 네이버 같은 데가 있지만 전 세계 검색 시장인 90% 이상을 구글이 독점을 하니까 검색은 한 개 회사가 독점을 하지만 이제 AI 최소한 한 세 개 내지 네 개 그중에 두 개는 우리가 잘하는 마이크로소프트, 오픈 AI, 구글이 우리가 아는 장사고 앤트로픽 아직은 비상장사인데 여기에 대한 반응이 워낙 좋아서 그다음에 그 밑 단에서는 어떤 회사가 어떤 식으로 전개가 되고 발전을 할지는 알기가 어렵다고 이제 보통 생각을 합니다.

그리고 국민연금의 미주식 투자 비중을 가장 많이 늘린 주식 1위가 엔비디아 있고 그 외에 알파벳, 마이크로소프트 등이 지분 증가 상위 5위권에 있던데, 국민연금은 여전히 AI 주도주로 포트폴리오를 구성하고 있는데, 요런 건 그러면 교수님 좋게 보시 외국 국부 펀드들 같은 데는 되게 그 외국 전문가 같은 사람들 고액 연봉을 주고 많이 스카우트를 하는데 우리 국민연금은 우리 토종의 전문가들 갖고 상당히 잘 꾸려 옵니다.

그런 면에 있어서 이제 아웃소싱 잘 주고 어 최근에 보면 이런 빅테크 중심으로 포트폴리오를 계속 갖고 가는 게 이번에도 뭐 상반기 실적이 되게 좋았다고 얼마 전에 나왔죠.

그래서 그런 면에 있어서는 잘하고 있다고 보입니다.

예. 그리고 한국 투자공사 고점 논란에 시달리는 M7 주가 매수하기, 다 AI 산업 인프라에서 투자 기회를 찾고 있는데, 월가에서 반기 M7 주식 일부 정리한 대신 AI 인프라 기업을 대거 담았는데 풍력 발전 서비, 매출 1위, 번호발급 투자했고 지능형 전력망 필수 자산운용은 주식도 17만 주 넘게 사 드렸고, 이 밖에도 서학개미들이 선호하는 반도체 관련주인 퀄컴, 어플라이드 머티어리얼즈 지분도 늘렸다고 하는데, 조금은 방향이 다른 거 같은데 어떻게 보시나요?

KIC 국내 투자는 안 하고 해외 투자만 전문적으로 해서 조금 더 국민연금보다 해외 투자에 특화된, 그다음에 나름대로 자부심도 있고 이제 투자 경험도 많아서 조금 더 종목을 세게 이제 배팅을 하고, 근데 거기도 이제 아웃소싱을 줘서 이러한 종목들이 본인이 직접 고르는 건지 아니면 아웃소싱을 준 외국 자산 운영사가 샀는지 알 수는 없지만, 뭐 제 생각에는 어, 반도체 관련주를 계속 플레이를 하는 건 좋은데, 우리가 개별 종목을 고르는 거보다는 어떻게 보면 ETF.

왜냐면 이제 계속 기술의 변화가 있기 때문에 퀄컴 같은 데도 좋은 회사고, 특히 이제 스마트폰 시대에는 대단히 발전한 회사인데, 과연 여기가 어 AI 시대에 얼마만큼 진화를 할지 오히려 뭐 이런 거보다는 제 생각에는 디아나 AMD 같은 종목들이 더 좋은 기회가 아닌가 아니면 뭐 ASML, 그 네덜란드의 반도체 장비 회사, 그래서 종목을 우리가 그 특히 이제 빅테크로 벗어나서 고르는 건 쉽지가 않으니까 그 테마에 맞는 반도체 관련된 ETF, 테마주 섹터 주나 아니면 크게 보면 뭐 AI 관련 그런 테마 팩터 ETF 사는 게 조금 더 리스크가 좀 더 분산화되는 게 아닌가 그런 생각을 합니다.

그리고 2023년에는 이제 2차전지가 시장을 많이 특히 한국에서 이끌었고 2024년에는 AI 시장을 많이 이끌었는데 AI 다음에 어쨌든 내년에 한국 중심 뭐 미국 중심 이끌어갈 섹터, 대장 섹터는 어디가 될까요?

현금 있으면 '이 2개 주식' 사세요, 사놓고 기다리면 큰 부가 된다 (이남우 교수)

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[10번째 책: 경제경영] 머니 트렌드 2024
[11번째 책: 에세이] 내가 천 개의 인생에서 배운 것들


현금 있으면 '이 2개 주식' 사세요, 사놓고 기다리면 큰 부가 된다 (이남우 교수)

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