[음악] 안녕하세요. 돈을 공부하는 남자 숲에 TV S펜터. 제가 ETF를 주기적으로 분석하고 있는데요. 지금까지

6개의 ETF를 총 정리했습니다. 각각의 ETF를 보시고 내가 맘에 드는 ETF가 있다면 하나씩 보시기 바랍니다. 그리고 오늘은 이

ETF를 모두 다 총망라하는 ETF를 말씀드릴 건데요. 바로 VTI입니다. 주식회사 미국

이라고 할 정도로 미국을 모두 다 담은 ETF인데요. 이 ETF의 장점을 파헤쳐 보겠습니다.

VTI ETF를 완벽 분석하기 위해서 5가지 질문을 하고 그거에 대한 답을 찾아 볼 건데요. VTI ETF 많이들

들어보셨을 텐데 어떻게 구성되어 있는지 오늘 자세히 보겠습니다. 그리고 SPY랑 비교를 많이

하시는데 무엇이 더 좋은지 특장점을 찾아볼 거고 그리고 다르니 투자 수익률을 계산해 봐야겠죠. 30만원씩

투자했을 때 5년 뒤, 10년 뒤, 20년 뒤 어떤 수익률이 나오는지 시뮬레이션을 해볼 거고요. 그리고

다르니 배당을 주겠죠. 배당이 잘 나오고 있는지, 배당 컷은 하지 않았는지 과거의 사례를 보겠습니다. 그리고 마지막으로 이런 거 많이 궁금해

하시는데 우리가 ETF를 투자할 때 함께 투자하면 좋을 리테프 플러스 알파가 뭐가 있는지 그 이태보까지

보겠습니다. 이렇게 5가지 질문에 대한 답을 찾아가면서 내가 추자 해도 괜찮은 종목인지 보시기 바랍니다.

VTI ETF 지금의 성적을 볼게요. 우선 배당은 1.56% 주고 있고요. 10년 평균 수익률을 봤더니 13%

정도 상승하고 있습니다. 매년 13%의 수익률이 나온다면 당연히 좋으니 태부에 속합니다. [음악]

미국에는 2,000개가 넘는 ETF가 있는데요. 그중에서 자산 규모가 큰 탑텐을 가지고 왔습니다. 우리가 알만한 ETF가 모두 들어

있죠. S&P 500 지수를 추종하는 ETF가 SPY랑 IVV, VOO인데요. 1, 2, 4등을 차지하고 있습니다. 그 사이에 보면 VTI가 있죠.

2,450억 달러입니다. 상당히 큰 규모의 자산을 가지고 있는데요. QQQ보다 더 큰 규모로 이걸 투자하고

있는데 우리는 QQQ는 알지만 VTI는 모르시는 분이 있을 겁니다. 그래서 오늘 알고 넘어가시면 좋은데요.

이게 S&P 500이랑 뭐가 다른지 구조적으로 보겠습니다. VTI ETF가 투자하는 기업에 탑텐을 보겠습니다. 애플, 마이크로소프트, 구글

아마존, 테슬라 순인데요 이렇게 놓고 보니까 S&P 500 이랑 상당히 흡사하죠. 그런데 각각의 비중은

조금씩 났습니다. 애플이 5.9%, 마소가 5% 인데요. 그 이유는 투자하는 기업주가 상당히 많기

때문인데 자그마치 4028개 기업에 투자하고 있습니다. 정말 많죠. 그렇기 때문에 각각의 좀 낫다고 생각하시면

되고 정말 미국을 모두 다 품고 있다고 보시면 됩니다. 그래서 우리는 아 애플이 미국 전체 시장의 어느 정도 파이를 차지하고 있지

를 보려면 이 비중을 보시면 됩니다. 미국에선 애플은 지금 5.9%를 차지하고 있다고 생각하셔도 좋습니다.

VT, iShares 에센셜 밸류 비중을 볼게요. 가장 많이 비중을 차지하는 건 당연히 기술이겠죠. 23.6%고 그

다음으론 헬스케어, 금융, 경기순환 순입니다. 이렇게 4개의 이태 부가 가장 많은 비중을 차지하고 있고

우리가 미국의 전반적인 섹터 비중을 보고 싶다 하시면 당연히 요것도 VTI를 보시면 되고요. 추가적으로

내가 포트폴리오를 꾸밀 때 미국 기종에 맞춰서 꾸미고 싶다 하시는 분들은 이 비중을 참고하시면 좋습니다.

VTI ETF에서 간단하게 살펴봤는데요. 담고 있는 기업 수를 봤더니 4,028개였고 애플의 비중이

5.9%, 마소가 5.0%, 구글이 3.1%였습니다. S&P 500과 흡사한 수준이었고 전체 시장을 담고 있다고 생각하시면

좋습니다. 앞에서 S&P 500이랑 상당히 유사하다고 말씀을 드렸는데요. 실제로 SPY랑 탑텐 기업을

비교해보겠습니다 왼쪽의 프리 6.5% 맨 오른쪽은 5.9% 입니다 이런 식으로 0.5 에서 1% 정도

비중이 차이가 나고 VT 아이가 이렇게 적은 건 더 많은 기업에 투자하고 있기 때문이죠 그만큼

분산투자를 더 확실하게 하고 있다는 이야기입니다 배당률을 봤더니 정말 비슷한데요 1.5% 갈수기 와 이었고

1점 오르기 VTI 얻습니다 중봉 뇨를 체크해 볼게요 우리가 VT 아이가 투자하는 기업수가 4028개고 SPY는 500개

줘 이런 식으로 보면 3500개 가량 기업수가 차이가 납니다 그럼 이런 차이가 나면 당연히 수익률

차에도 나겠구나 생각할 수 있는데 생각보다 그렇지 않습니다 이걸 좀 자세히 봐야 되는데 VTI 에비

중에서 우리가 S&P 500의 비중을 여기다 더 보면은 기업 수는 500개 되지만 비중 자체는 85%를 차지합니다

애플이나 아마존, 구글 이런 애들이 비중이 크기 때문에 이런 건데요 이렇게 차지하기 때문에 전체적으로 수익률을

같이 움직이는 거고 나머지 15%도 증시 흐름에 따라서 거의 비슷한 움직임을 가져가게 됩니다. 그래서 수익률

차이가 크게 나지 않는 겁니다. 실제로 수익률 비교해 볼게요. 왼쪽에는 최근 5년이고 오른쪽은 VTI가

상장한 2002년부터 지금까지의 수익률입니다. 왼쪽의 최근 5년을 먼저 보면 S&P와의 수익률이

50.8% 상승했고 VTI는 46.9%입니다. 4% 정도 SPY가 더 크게 상승했죠. 그럼 S&P 500에 투자하는 게 더 괜찮다고

생각이 들 수 있습니다. 그런데 오른쪽을 보면 답이 좀 달라지는데요. SPY가 109.19% 상승했고 VTI는 125% 상승했습니다.

26%의 수익률 차이가 발생하는 데요. 이것이 앞에서 설명드린 VTI가 투자하는 기업, 나머지 3,150개의 기업의 힘이라고 보시면 됩니다. 분산 투자를 더욱 더 세밀하게 진행한 만큼 장기 투자했을 땐 리스크를 줄이고

수익을 더 늘리는 구조입니다. 두 번째 질문, SPY랑 VTI 뭐가 다른가요? 점 그것에 대한 답은 이제 찾으셨으면 같습니다. 기업 수가

완전히 다르고요. 수익률을 비교했을 때는 최근 5년에는 SPY가 승리했지만 전체 기간에서는 VTI가

승리했습니다. 그 이유는 장기적인 관점에서 분산 투자의 효과를 발휘한 거죠. 세 번째로 VTI의 수익률을 계산해

볼 건데요 우선은 현재의 배당률을 봤던 1.56% 했고 수익률이 12.8% 였죠 이걸 기준으로 계산을

해보겠습니다 우리가 배당을 제 투자했을 때 수익률을 계산하려면 수익률은 배당이 필요하지만 하나 더 가지고 잘

듣겠습니다 배당 성장률이 인데요 그의 배당이 늘어난 것도 당연히 더해서 수익률을 계산해 봐야겠죠 지금 현재 vtr

을 계산해 봤더니 연평균 배당 성장률이 9.8% 됩니다 정말 큰 배당 성장률인데요 매달 30만원씩 투자했을 때 30년간

얼마나 늘어나나 한번 볼게요 우선 10년 차에는 1억이 되어 있고 20년 차에는 oo 30년 차에

갔더니 쉽고 3895만원 이 됩니다 정말 큰 돈이죠 내가 투자한 원금을 확인해 봤더니 1억 800만원 입니다

그 갭은 정말 큰데요 우리가 복리 투자했을 때 이런 효과를 누릴 수가 있습니다. 1일 1년 추첨 할 순 있지만 그

사이에도 깨 속 매달 적립식으로 투자하면 이런 결과가 일어나니까 우리는 장기투자를 해야 되는 이유가 있는

겁니다. VTI 의 배당 성장률이 너무 잘 나오고 있어서 SPY 대비 얼마나 좋으냐 제가 2002년부터 비교해

봤는데요 SPY 는 연평균 성장률 7.69% 고 VTI 는 9.82% 입니다. 상대적으로 좀 높죠 지금 9.8%

라는 건 배당 성장이 엄청난 수준으로 성장이 가고 있다는 건데요 현재 배당 1% 때라는 게 좀 아쉽지만 그래도

성장률 측면에서는 괜찮은 편입니다. 세 번째 질문 1 투자 기관 배 수익률에 대한 이야기였죠. 월 30만원씩 투자

했을 때 10년 차인 일어 20년 차 553 신문 차에 쉽게 까지 증가하게 됩니다 장기 투자 꼭 해야 됩니다

그리고 히든 수익률 포인트를 봤던 임 연평균 배당 성장률이 상당히 높았습니다 9.8% 였고 꼭 배당을 제 투자

해야지 VTI 는 꽃을 피우게 됩니다 VTI 의 배당 내역을 확인해 봤습니다 안타깝게도 배당 컷에 3번

진행했는데요 2007년 2008년 그리고 2020년 입니다 경제 위기가 올 때마다 해당 컷을 진행했던 거죠

내가 매달 배당을 받으면서 살아야 된다 하시는 분들은 ETF 가 100% 받지 않았습니다 우리가 배당 성장 ETF 라고 하며

는 매년 배당이 늘어나야 되죠 그런 거에 비해서는 배당 성장이 조금씩 주춤할 수 있으니까 참고하시기

바랍니다 1억을 투자했을 때 부지 티아의 월 배당이 얼마씩 받는지 계산해 볼게요 원래

VTI는 분기 배당인데 보기 편하게 월 배당으로 계산했고요 배당 소득세 15%를 제외하고

실제로 계좌에 꽂히는 돈을 넣어 봤습니다 2012년도에 봤던 28만원인데 이 11년도 9만원 2조 반타작이

났습니다 그만큼 반대로 주가가 많이 올랐다는 얘기가 되죠 평균적으로 보면 14만원입니다 네 번째 질문이 VT 아에 배당 잘

나오나 였죠 우선 1에서 2% 정도 배당을 지급하고 있고 1억 투자했을 때 평균적으로 원래 14만원이

나와야 되려면 9만원 90,000원까지 내려온 상태입니다 20년간 배당 거 3번 정도 했으니까 조심할 필요가 있구요 우리가 배당

투자하려면 VTI도 좋지만 SCHD처럼 현재 배당도 하니 해서 3% 정도 되면서 배당 성장률이 10% 이상의 친구를 찾는 게 더

매력적일 수가 있습니다. 마지막 다섯 번째 질문은 VT와 함께 투자하면 좋을 리테일 ETF 뭐가 있을까요? 줘 VT가 투자하는

기업 수가 4,000 28개 너무 많죠. 이 안에는 SPY, QQQ, SCHD, JP모건, 아이러니 테이프가 모두 다 들어

있습니다. B구글 모두 담았기 때문인데요. 이럴 때는 추가로 투자할 수 있는 방향이 두 가지가 있습니다. 첫 번째는 채권과 금처럼 자산 배분

차원으로 새로운 자산군을 추가하는 형태입니다. 포트폴리오 구성에서는 당연히 필요한 부분이죠.

경제 위기에서는 금이 역할이 더 중요해질 겁니다. 두 번째는 탄소 배출권 혹은 부동산 이처럼

미국을 제외한 국가에 투자하는 방법인데요. 새로운 테마를 찾는 겁니다. 추가로 신흥국인 인도나 베트남을

고려해 보셔도 좋은데요. 이런 식으로 미국을 제외한 투자처를 생각해보고 포트폴리오를 다각화하는 방식을 취하는

것이 좋습니다. 지금까지 VTI 이 테이프를 5가지 질문에 답을 찾으면서 완벽하게 분석해 봤습니다.

우리가 투자하면서 중요하다고 생각하는 이 택포 겠다면 아래 댓글로 남겨주시면 제가 추가로 컴퓨터에

보겠습니다. VTI에 대한 댓글 남겨주셔서 제가 검토한 거니까 여러분의 투자에 도움 되시기 바랍니다.

지금까지 시청해 주셔서 감사합니다. 성공 투자하세요. 으 으 으 [음악] co

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수페TV는 소속금융사가 없고 저 혼자 운영합니다.
개인상담 및 컨설팅, 모객형 주식강의는 하지 않습니다.
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스스로 공부하고 꾸준히 노력하는 '건강한 투자'를 응원합니다.


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